注意！注意！假承兌匯票大量驚現(xiàn)市場！請不要接收！

近日中鐵二局集團有限公司緊急發(fā)布公告稱，近期票據(jù)市場上出現(xiàn)興業(yè)銀行長春前進大街支行，以中鐵二局集團有限公司名義出具的電子商業(yè)承兌匯票，這批電子商業(yè)承兌匯票出票人為“中鐵二局集團有限公司”，開戶行為“興業(yè)銀行長春前進大街支行”。興業(yè)銀行長春前進大街支行不是中鐵二局集團有限公司的合作銀行，該商業(yè)承兌匯票不是中鐵二局集團有限公司出具。  

并且中鐵二局公司已經(jīng)向公安機關(guān)報案，請各機構(gòu)、社會公眾注意風險，不要接收該類商業(yè)承兌匯票、不要進行貼現(xiàn)、交易，造成的損失中鐵二局不承擔責任。說白了這票和中鐵二局沒有關(guān)系，到期可能無法兌付。  

隨著承兌匯票不斷普及，有不法分子打起了假承兌匯票的主意。利用票據(jù)作案的新手法也層出不窮，防范和化解票據(jù)風險刻不容緩！  

市面流通假中鐵二局商票  

中鐵二局真票樣例  

有**人士在不討論某局是不是真假的情況下分析模擬了假票如何誕生：  

1.不法分子獲取了開戶資料所有照片或者復印件，偽造假章、假原件去開戶；  

2.內(nèi)外勾結(jié)原件開戶，集團不知情；  

3.集團知情在外融資，崩盤后找背鍋否認；  

目前中鐵二局已經(jīng)確認，此批興業(yè)銀行長春前進大街支行開出來的全是假票，局總部已經(jīng)報經(jīng)偵，現(xiàn)在干警正在趕往長春。  

(假票名單)  

假票**近反復席卷而來，就在不久前遼寧省兩家企業(yè)在某商行開立了一般戶和網(wǎng)銀一級電票業(yè)務(wù)。在開立賬戶及電票系統(tǒng)后，兩家企業(yè)利用該農(nóng)商行電票系統(tǒng)的漏洞，可自由填寫所開電票的承兌人信息，而承兌人賬戶則是該企業(yè)本身賬戶，并將多個票據(jù)的承兌人填寫為某某銀行，從而造成是銀票的假象。從2018年12月至2019年1月16日來，兩家企業(yè)一共開了114張其開戶支行所在銀行為承兌人的大額”商業(yè)承兌匯票“，合計金額超過4億！此類票開出后，部分票流入到市場，合計金額也高達8000多萬！根據(jù)通報，該農(nóng)商行已申請撤銷出票，或請求票交所鎖定凍結(jié)該類票的流轉(zhuǎn)行為，截至目前大部分票已被成功處置。  

下圖為部分去年年底出現(xiàn)在南方市場的一些假承兌匯票：  

多家大型企業(yè)中招：  

承兌匯票作為一種便捷的支付、結(jié)算工具，一直被廣泛的應(yīng)用于大宗商品交易中。利用好承兌匯票的，可以給企業(yè)創(chuàng)造額外的利潤。利用不好，反而成為榨取企業(yè)血汗錢的利器。  

承兌匯票也讓化工企業(yè)被不法分子鉆空子  

2017年11月16日晚，寶塔石化集團旗下上市公司寶塔實業(yè)公告稱，11月16日下午15:00，在寧夏寶塔石化大廈4樓多功能廳召開的集團高級別領(lǐng)導會議上，公安機關(guān)通報公司實際控制人孫珩超先生涉嫌刑事犯罪。  

公開資料顯示，寶塔石化集團已形成了以石油化工為主，產(chǎn)學研結(jié)合，產(chǎn)融結(jié)合，科技創(chuàng)新和石油化工裝備制造為一體的大型企業(yè)集團。2016年企業(yè)總資產(chǎn)685億元，職工1.5萬人。在2018中國500強企業(yè)排行榜上，寶塔集團以524.78億元的營業(yè)收入位列第306位、中國制造業(yè)企業(yè)500強38位。  

2017年11月27日，債權(quán)人賈某某在寧夏寶塔石化集團財務(wù)有限公司度過了第53天。他手里握有該公司近五千萬元的電子銀行承兌匯票到期需要解付，卻遲遲沒有結(jié)果。  

與他有同樣遭遇的人不計其數(shù)，有媒體報道可能高達上萬家企業(yè)或個人。當時，僅僅一周內(nèi)，就有約有300位債權(quán)人前往寧夏寶塔財務(wù)公司進行追債，其中不少人在此已“駐扎”數(shù)月之久。  

知情人士表示，依據(jù)寧夏寶塔財務(wù)召開債權(quán)人座談會期間公布的數(shù)據(jù)顯示，該公司有超過170億元電子銀行承兌匯票尚未兌付，到期應(yīng)該無條件支付的匯票大約50億元。  

據(jù)涂料采購網(wǎng)了解，法院也曾曝光過數(shù)百張遺失承兌匯票  

掛失票信息：  

1，票號：3140005133385046  

金額：200000元  

出票人：常州市春信化工有限公司  

收款人：常州天德化工有限公司  

2，票號：31400051/22588783  

金額：20萬元  

出票人：江蘇維尤納特精細化工有限公司  

收款人：江蘇藍海生物化工有限公司  

3，票號：40200051/25487521  

金額：50000元  

出票人：浙江聚帆新材料科技有限公司  

收款人：紹興上虞鑫可隆化工有限公司  

4，票號：40200051/25487521  

金額：50000元  

出票人：浙江聚帆新材料科技有限公司  

收款人：紹興上虞鑫可隆化工有限公司  

5，票號：31300051/42690553  

金額：伍萬元  

出票人：山東魯南化工科技有限公司  

收款人：山東天聚貿(mào)易有限公司  

如何分辨銀行承兌匯票真假？  

醫(yī)生看病講究“望聞問切”，而票據(jù)人員核驗票據(jù)要講究“一查、二聽、三摸、四比、五照”。這五個步驟看似簡簡單單，卻在實際應(yīng)用中能幫助驗票人員快速甄別出真假票據(jù)！  

1.查  

查=看，看銀行承兌匯票的真實性。檢查票據(jù)有4個關(guān)鍵點，即：清晰度、完整度、準確性、合法性，抓住這幾個關(guān)鍵點，我們能對票據(jù)進行一個初步的判斷。  

2.聽  

聽即通過聽抖動匯票紙張發(fā)出的聲音來辨別票據(jù)的真?zhèn)巍Ｓ檬侄秳訁R票，若紙張發(fā)出的聲音清脆，那么代表紙張有韌性；若紙張發(fā)出的聲混濁、綿軟，且票據(jù)的顏色偏暗，發(fā)污，字跡模糊不清，那么證明匯票有問題。  

3.摸  

摸就是通過手感來辨別匯票的真?zhèn)危赐ㄟ^觸摸匯票號碼區(qū)域是否有凹凸感，來加以分辨。  

真匯票：真匯票號碼區(qū)域正反面分別為棕黑色和紅色的滲透性油墨，用手指觸摸時有明顯的凹凸感，反之不明顯。  

4.比  

比就是通過鑒別票面上的圖案、油墨、微縮文字等來辨別票據(jù)的真?zhèn)巍? 

對比紙張：通過肉眼觀察紙張來看匯票表面是否無規(guī)則分布著色彩纖維，匯票紙張中加入一種化學元素，如用酸、堿性物質(zhì)進行涂改，匯票則會變色。  

油墨對比：真匯票正中大寫金額線由熒光水溶線組成，如票據(jù)被涂改、變造，此處則會發(fā)生變化，線條會消失。  

對比縮微文字：真匯票正面“銀行承兌匯票”字樣的下劃線是由漢語拼音“HUIPIAO”的字樣組成；匯票中間是由漢語拼音“HUIPIAO”字樣的縮微文字組成的右斜線，橫貫整個票面的寬帶區(qū)域等。  

5.照  

照就是借助儀器來鑒別票據(jù)的真?zhèn)巍Ｒ话銇碚f我們可以將票據(jù)放在不同燈光下來辨別真假。  

短波燈  

在短波燈下可觀測到匯票背面的二維標識碼在燈下呈淡綠色熒光反應(yīng)。  

長波燈  

在長波燈下可以觀測到在匯票表面無規(guī)則地分布著熒光纖維;匯票正面大寫金額線有紅色熒光反應(yīng);匯票的左上角印有紅色的承兌行行徽，呈現(xiàn)桔紅色;匯票字樣右側(cè)有暗記，為各行行徽，長波燈下呈淡綠色熒光反應(yīng)。  

水印燈  

在水印燈下可以觀測到匯票內(nèi)部排列著黑白水印相間的小梅花，以及“HP”字樣，一正一倒，一陰一陽排列，位置不固定，定向不定位。  

隨著當下社會經(jīng)濟的發(fā)展，銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)越來越多，市場上假冒、變造、“克隆”的銀行承兌匯票也隨之出現(xiàn)，票據(jù)人員想要在魚龍混雜的票據(jù)市場一眼就能分辨出真假票據(jù)著實需要下一番功夫。我們現(xiàn)在**能做的，就是盡快分享轉(zhuǎn)告身邊的人，以免再有人中招！(涂料采購網(wǎng))